Wer ein Haus kaufen oder bauen will, braucht dafür eine Baufinanzierung, die ihm dabei hilft. In der Regel wird hier ein Darlehen, genauer ein Hypothekendarlehen beantragt. Damit die Bank das Darlehen bewilligen kann, ist sie Aufgrund der Abgabeverordnung und dem Geldwäschegesetz das verpflichtet eine Identitätsprüfung des Kreditnehmers durchzuführen. In der Regel reicht hierfür der Personalausweis aus, welchen die Banken sehr häufig kopieren und zu den Unterlagen legen. Dies hat den Grund, dass die Bank dadurch die Möglichkeit hat, die Identität des Darlehensnehmers jederzeit zu belegen. So hat der Berater die Möglichkeit bei Auskünften zu überprüfen, ob auch wirklich die richtige Person vor einem sitzt.